Testamenty i umowy spadkowe: ukierunkowana kontrola nad dziedziczeniem majątku
Jeśli chodzi o przekazywanie majątku, sensowne jest sporządzenie testamentu na piśmie. W przypadku braku testamentu zastosowanie ma dziedziczenie ustawowe, co oznacza, że kilku zstępnych może dziedziczyć część nieruchomości - scenariusz ten często prowadzi do sporów i długotrwałych kłótni.
Dlaczego testament jest ważny
Zwłaszcza jeśli nieruchomość ma zostać przekazana określonym osobom, testament pomaga stworzyć jasne warunki. W ten sposób unika się tworzenia wspólnoty spadkobierców, w której kilku spadkobierców kłóci się o użytkowanie lub sprzedaż domu.
Przykład: Małżeństwo z dwiema córkami chciałoby zapisać swój dom w testamencie wnukowi. Bez testamentu zastosowanie miałoby dziedziczenie ustawowe, a nieruchomość przeszłaby na córki. Wnuk odszedłby z pustymi rękami. Dzięki testamentowi życzenia spadkodawcy mogą zostać dokładnie zrealizowane.
Obowiązkowa część i ograniczenia prawne
Należy jednak pamiętać, że nie wszyscy bliscy krewni mogą zostać całkowicie pominięci. Tak zwana część obowiązkowa gwarantuje niektórym krewnym minimalne prawo do spadku. Testament może zmienić ustawowy porządek dziedziczenia, ale nie może zasadniczo anulować udziału obowiązkowego.
Formalności w testamencie
Testament może być sporządzony odręcznie, ale powinien spełniać wszystkie wymogi formalne. Aby uniknąć niejasności prawnych, zaleca się zasięgnięcie porady prawnika specjalizującego się w prawie spadkowym lub notariusza. Opłaty notarialne uzależnione są od wartości spadku. Szablony internetowe oferują jedynie ograniczone bezpieczeństwo, ponieważ odręczne szablony muszą również spełniać wszystkie przepisy, aby były ważne.
Umowa dziedziczenia jako alternatywa
Oprócz testamentu istnieje również możliwość zawarcia umowy o spadek. Umowa taka musi zostać poświadczona notarialnie i wymaga zarówno zdolności testamentowej, jak i zdolności do czynności prawnych po stronie spadkodawcy. Umowa dziedziczenia jest często zawierana, gdy do spadku dołączone są specjalne warunki, takie jak stopniowe przekazywanie przedsiębiorstwa lub obowiązek przyszłego spadkobiercy do opieki nad zmarłym. W przeciwieństwie do testamentu, umowa o spadek nie może zostać jednostronnie odwołana, co zapewnia większe bezpieczeństwo planowania.
Uzyskaj niewiążącą poradę już teraz
Robert Schüßler
Rzeczoznawca majątkowy (EIA i IHK)
