Testamenti e contratti successori: controllo mirato della successione immobiliare
Quando si tratta di lasciare in eredità dei beni, è opportuno registrare le ultime volontà per iscritto. Se non c'è un testamento, si applica la successione legale, il che significa che diversi discendenti possono ereditare parti di una proprietà - uno scenario che spesso porta a controversie e lunghe discussioni.
Perché il testamento è importante
Soprattutto se una proprietà deve essere trasmessa a determinate persone, un testamento aiuta a creare condizioni chiare. In questo modo si evita di creare una comunità di eredi in cui diversi eredi litigano per l'uso o la vendita della casa.
Un esempio: una coppia sposata con due figlie vorrebbe lasciare in eredità la casa a un nipote. Senza testamento, si applicherebbe la successione legale e la proprietà passerebbe alle figlie. Il nipote rimarrebbe a mani vuote. Con un testamento, invece, è possibile attuare esattamente le volontà del testatore.
Parte obbligatoria e restrizioni legali
Si noti, tuttavia, che non tutti i parenti stretti possono essere trasmessi completamente. La cosiddetta quota obbligatoria garantisce a determinati parenti un diritto minimo all'eredità. Un testamento può riorganizzare l'ordine di successione previsto dalla legge, ma non può annullare in modo sostanziale la quota obbligatoria.
Formalità del testamento
Il testamento può essere scritto a mano, ma deve soddisfare tutti i requisiti formali. Per evitare incertezze legali, è consigliabile rivolgersi a un avvocato specializzato in diritto successorio o a un notaio. Gli onorari notarili si basano sul valore dell'eredità. I modelli su Internet offrono solo una sicurezza limitata, poiché anche i modelli scritti a mano devono soddisfare tutte le norme per essere validi.
Il contratto di successione come alternativa
Oltre al testamento, esiste anche la possibilità di stipulare un contratto successorio. Questo deve essere autenticato e richiede la capacità testamentaria e giuridica del testatore. Il contratto successorio viene spesso stipulato quando all'eredità sono legate condizioni particolari, come il trasferimento graduale di un'azienda o l'obbligo per il futuro erede di prendersi cura del defunto. A differenza del testamento, il contratto successorio non può essere revocato unilateralmente, il che garantisce una maggiore sicurezza nella pianificazione.
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Robert Schüßler
Valutatore immobiliare (EIA e IHK)
